Zvezni organi imajo dokaze o goljufijah pri davku na dohodek pri propadu banke Bridgeport, pravijo viri
Medtem ko so oblasti pripravljene obtožiti propad Washingtonske zvezne banke za prihranke, ki je imela velik vpliv, je banka, ki je kupila njene depozite, doživela izseljevanje strank.
Ko zvezni regulatorji decembra 2017 zaprl stoletno banko v Bridgeportu med preiskavo ogromna goljufija in njegovo sumljiva predsednikova smrt, poskušali so najti drugo banko, v katero bi lahko stopili.
Potrebovali so enega, ki bi lahko upravljal prihranke in tekoče račune v višini 140 milijonov dolarjev iz majhne, a močne Washingtonske zvezne banke za prihranke, in zagotovil 4000 strankam zaprte banke, da je njihov denar varen.
Povečala se je Royal Savings Bank, še ena majhna banka, ki temelji na jugovzhodni strani Chicaga.
Royal je prevzel zvezne depozite Washingtona, čeprav so zvezni preiskovalci poskušali razvozlati tisto, kar so pozneje ugotovili 82,6 milijona dolarjev goljufivih ali vprašljivih posojil narejeno pod zveznim predsednikom Washingtona Johnom F. Gembara – ki so ga tik pred zaprtjem banke našli mrtvega v spalnici stranke banke v Park Ridgeu z vrvjo okoli vratu.
Zdaj, ko se zvezne oblasti v naslednjem mesecu pripravljajo, da bodo proti številnim vpletenim vložile kazenske ovadbe, viri pravijo spletni strani:
- Preiskava zloma banke je odkrila dokaze o goljufijah pri dohodnini.
- Nekaterim strankam iz zvezne Washingtonske zveze bi lahko ostalo več sto tisoč dolarjev, ker so njihovi računi presegli najvišjo vrednost 250.000 dolarjev, ki jo je zavarovala Zvezna družba za zavarovanje vlog, ko je propadla družinska banka Gembara.
In Royal Bank, ki se opisuje kot dobri fantje v tej sagi, bi lahko na koncu plačala visoko ceno, če je vstopil v zaščito denarja Gembarinih nekdanjih strank. FDIC je plačal 1,4 milijona dolarjev za nakup dveh zgradb Washington Federal - sedeža banke Bridgeport in podružnice v Mali Italiji.
Vendar se je soočila z izseljevanjem strank, kažejo zapisi FDIC. 140 milijonov dolarjev depozitov, ki jih je prevzel od Washington Federal, se je v zadnjih dveh letih močno zmanjšalo na 43 milijonov dolarjev, kar je 70-odstotni padec, saj so stranke vztrajno dvigovale svoj denar, kažejo zapisi.
Zmeden sem nad odlivi gotovine, kar ni normalno v situacijah FDIC, kot je ta, pravi Leonard Szwajkowski, predsednik in glavni izvršni direktor družbe Royal. Skrbimo za stranke.
Royal si prizadeva pomiriti stranke, da nima nič opraviti s težavami Gembarine banke in da ostaja na trdnih finančnih temeljih.
Washington Federal je leta 1913 ustanovil Gembarin pokojni dedek. Sprva je bila namenjena služenju poljskim priseljencem, ki so nekoč naseljevali ta del soseske South Side, je banka ostala v družini do Gembarine smrti.
56-letnega Gembara - ki je bil predsednik uprave, izvršni direktor in predsednik Washington Federal in je imel v lasti 21,4 odstotka njenih delnic, zaradi česar je največji delničar - so našli mrtvega 3. decembra 2017 v Marekovem domu v Park Ridge, vrednem milijon dolarjev. Matczuk.
Matczuk je bil dolgoletni prijatelj Gembare in stranka banke, ki je imel pet neporavnanih posojil Washington Federal v skupni vrednosti skoraj 1,8 milijona dolarjev. Njegov dom je bil zaprt približno pet mesecev preden so Gembaro našli mrtvega v glavni spalnici.
Dvanajst dni po Gembarini smrti, ki jo je urad zdravniškega preiskovalnega urada okrožja Cook razsodil za samomor, so zvezni regulatorji zaprli njegovo banko, navajajoč nevarne in nezdrave prakse, ki jih FDIC še naprej preiskuje skupaj s FBI in zvezno veliko poroto.
Oblasti pravijo, da je Gembarina banka izgubila najmanj 80 milijonov dolarjev sumljivih posojil, pri čemer so nekatera bila brez zavarovanja ali celo kakršne koli dokumentacije.
Zvezni preiskovalci so ugotovili, da mnoga od teh posojil niso zahtevala odplačil od strank, ki so v nekaterih primerih prejele tudi dodatne denarne predujme.
Med Gembarinimi posojili si je 11. Ward Regular Democratic Organization - ki jo družina Daley vodi že desetletja - izposodila 80.000 $ za popravila svojega sedeža na 3659 S. Halsted St. To posojilo, ki ga je uredil Ald. Patrick Daley Thompson (11.) v času, ko je FDIC zaprl Washington Federal, ni bil zavarovan z nobenim zavarovanjem.
Od takrat ga je Royal prepisal in je zdaj zavarovan s hipoteko na nepremičnino.
Po navedbah virov so Thompsonovi finančni posli z Gembarino banko del preiskave.
William M. Mahon, eden od dolgoletnih okrajnih kapetanov družine Daley, je približno 20 let sedel v upravnem odboru zvezne države Washington. Mahon je bil tudi predsednik odbora za posojila, so povedali viri za Sun-Times, dokler banka ni bila zaprta med preiskavo goljufivih posojil.
V času, ko je bil v upravi banke, je Mahon delal tudi za mesto Chicago. Zdaj je namestnik komisarja v mestnem oddelku za ulice in sanitarije, plačal je 125.000 $ na leto.
Zvezna velika porota je februarja 2019 od mestne hiše pozvala zapise o gradbenih dovoljenjih za tri stanovanje Mahon's Bridgeport, za katero je Washington Federal zagotovil tri posojila v skupni vrednosti več kot milijon dolarjev, pravijo viri.
Mahonov svak Michael Huels, prvi bratranec nekdanjega Alda. Patrick Huels je upokojeni računovodja, ki je nekoč opravil revizijo banke, medtem ko je delal za Bansley & Kiener, močno revizijsko podjetje, ki je banki dalo čisto zdravstveno stanje nekaj mesecev, preden so jo regulatorji zaprli. Huels, ki živi v bližini Mahona, se je pred nekaj leti upokojil iz Bansleyja.
Mahon je bil pod zvezno preiskavo, so viri povedali za Sun-Times, skupaj s tremi drugimi člani zveznega odbora Washingtona:
- Gembarina sestra Janice Weston, ki je bila tudi podpredsednica banke.
- George Kozdemba, upokojeni električar iz Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago.
- Lester Stepien, ki je nadzornik podjetja za pakiranje mesa v Chicagu.
FDIC je lansko pomlad sprejela izjave Mahona, Westona, Kozdembe in Stepiena, pravijo viri.
Njihov odvetnik se ni odzval na klice za komentarje.
Upravni odbor Washington Federal je povezala Colonial American Casualty and Surety Company. Septembra se je Colonial American strinjal, da bo plačal 1,25 milijona dolarjev za poravnavo zahtevka v višini 15,6 milijona dolarjev, ki ga je vložil FDIC, ki poskuša izterjati čim več denarja, ki ga je Gembarina banka izgubila.
Največji upnik Washington Federal je Gembarin dolgoletni prijatelj Robert M. Kowalski, čikaški odvetnik, ki je prav tako razvil nepremičnine s posojili banke.
Po FDIC je zahteval, da Kowalski vrne 20 milijonov dolarjev posojil od banke - nekatere od njih je Kowalski dejal, da je že odplačal, čeprav o tem ni mogel predložiti dokumentacije - je vložil vlogo za zaščito pred stečajem.
On in njegova sestra Janice Kowalski sta bila od takrat obtožena goljufije. Obtoženi so skrivanja premoženja pred stečajnim sodiščem.
Stečajni upravitelj je unovčil premoženje Kowalskega, ki vključuje a 46-metrski čoln z imenom Expelliarmus, ki ga je imel v solastniku z bratom Williamom Kowalskim in Gembaro. Ni jasno, ali ima William Kowalski še vedno lastniški delež v čolnu.
Huntington National Bank ima zastavno pravico v višini 177.840 dolarjev na čolnu, ki je zasidrana v marini blizu Hegewisch. Banka namerava oceniti čoln, ki ga je Kowalski ocenil na 180.000 dolarjev.
شریکول: